Jubilé

Jubilé est une entreprise innovante qui propose le Prêt Viager Hypothécaire, un prêt garanti par un bien immobilier, permettant aux seniors de financer leurs projets de vie sans mensualités. Face à un marché traditionnel et à des offres souvent opaques, Jubilé a souhaité se différencier en offrant une expérience client simple, transparente et personnalisée.

Le principal défi consistait à digitaliser un produit financier complexe, tout en respectant les contraintes réglementaires et en garantissant la sécurité des données. Il fallait concevoir une plateforme capable de :

• Qualifier rapidement et précisément les prospects, en tenant compte de la valeur de leur bien et de leur profil financier.

• Fluidifier le processus de demande de prêt, en simplifiant la collecte des informations et la transmission des documents.

• Offrir un accompagnement personnalisé aux utilisateurs, grâce à des outils de simulation et de conseil adaptés.

L’agence RnD a apporté plusieurs solutions clés pour répondre aux besoins de Jubilé. Des ateliers de co-conception ont permis de définir les besoins des utilisateurs, tandis qu’une plateforme web intuitive a été développée avec des formulaires ergonomiques optimisés pour une expérience utilisateur fluide. Un algorithme de pondération a été mis en place pour qualifier rapidement les leads en évaluant les risques.

La plateforme a également été intégrée aux outils CRM et API pour automatiser les processus, et un système de gestion électronique des documents (GED) a été mis en œuvre. Enfin, l’agence a assuré un rôle d’assistance à maîtrise d’ouvrage (AMOA) pour accompagner Jubilé dans le cadrage du projet et la gestion du workflow complexe.